把理财售后服务放在心尖上 王琪：专业负责+暖心陪伴为投资者长期收益保驾护航
2022-07-30 19:15:07 来源：阳光网—阳光报
“非常认可她的专业，我的理财都是她给我配置的。”“这个小姑娘负责又热心，理财交给她，我很放心。”“她给我投资配置的产品，收获很满意，我想再追加80万。”……在民生银行西安长乐路支行，说起理财经理王琪，大家都连连称赞。
作为民生银行西安分行理财师最佳新人奖的获得者，在短短3年内，王琪用自己的专业能力和“行稳致远、伴您成长”的服务理念，迅速成为了一大批投资者“老朋友”，不仅赢得众多投资者信赖，也成为了长乐路上口口相传的财富管理“明星”。
热情有亲和力
科普型‘销售’赢得更多信赖
“小王专业热情又特别有亲和力，跟她沟通起来完全没有距离感。现在她不仅是我的专业理财规划师，也是我的好朋友。”来到民生银行西安长乐路支行，正在办理理财业务的刘女士表示，自己已经是民生银行的老客户了，回忆起2年前在营业大厅理财服务区第一次遇到王琪的画面，仍然记忆犹新。
2年前，刚刚结婚的刘女士和丈夫想要对自己的家庭资产进行打理，于是他们走访了多家银行。“我们当时能用来买理财的钱不多，所以面对这些专业的理财师，有点胆怯。”刘女士说。进了好几家银行，他们的理财师都推荐了“最火”的理财产品，面对众多看起来收益客观、优势满满的产品选择，她和丈夫更加迷茫了。后来，偶然来到了民生银行后，王琪的一场理财小课堂彻底解决了他们的顾虑。
“在了解到他们没有投资经验后，我觉得让客户真的懂得理财，比卖出一款产品更重要。”王琪说。她用了一个半小时的时间，为刘女士讲解了目前银行产品的种类、每一类产品的优劣势和风险点以及家庭资产的“金字塔”配置理念。
在保证客户对银行理财有了足够的了解后，王琪根据刘女士的家庭资产特点、风险偏好，为她进行了现金类、保障类和基金定投产品的配置。刘女士也从民生银行理财的新客户，很快成长成为了白金客户，资产配置组合超百万。
发挥产品优势
定制化财富管理服务更优质
民生银行西安长乐路支行有一批忠实的小微企业信贷客户。如何为这些小企业主提供优质的财富管理服务，王琪一直在积极探索。
刘先生是做服装批发的，平常工作繁忙，自己的300万资产大多都是活期，虽然保证了资金的灵活性，但是收益微乎其微。王琪在了解到客户的流动性、安全性、保障收益的理财需求后，为他定制了一套资产配置方案。
其中，从保障资金流动性需求出发，王琪为刘先生配置了50万元的“天天增利灵动款”理财产品。该产品工作日15点半之前，可以随时赎回，周六周日也能快速赎回10万元，能够满足日常资金流动需求。此外，还将100万配置为中短期净值型理财，用于满足可预见性的资金流动需求，同时也保障了收益。
刘先生作为小企业主，保障类资产配置也必不可少。在王琪的专业规划下，选择配置了50万元的年金型养老保险，补充了养老保障。
基于刘先生稳健投资需求，王琪为他选择配置100万的“磐石”产品。“民生磐石“是中国民生银行为满足客户资产配置和追求稳健投资的需求，联合头部基金公司及一流管理人，为客户独家定制的、以严控回撤，兼顾收益为原则的投资品牌，是客户稳健投资新选择。
“我要为小王和民生银行的理财产品点赞。”刘先生说，现在他周边不少做生意的朋友，也都去享受民生银行的定制化财富管理服务，都成为了民生银行的忠实客户。
认真负责暖心陪伴
把售后服务放在更重要位置
“虽然在买基金之前，我已经很清楚了，但是每当市场出现波动的时候，小王都是第一时间主动联系，帮忙分析市场情况和未来展望，或者调换基金，我感到特别安心。”说起理财经理王琪，她的认真负责和暖心陪伴，都让理财客户们连连称赞。
“我都要把钱取走了，小王还能这么尽心负责地帮我，真的非常感谢她。”杨先生在民生银行西安长乐路支行购买了200万元的大额存单。两年后，由于儿子着急买房，需要提前支取100万元。
在得知杨先生需要提前支取大额存单后，王琪第一时间找到了产品合同，认真研究后发现，这个品类的产品可以中途转让。于是她立刻开始联系自己的客户，成功找到了购买者，不仅帮助杨先生锁定了更高的收益，也让接收转让的客户买上了理想产品。“本来已经做好了只能享受活期低利率的准备，小王真的给我帮了大忙。”杨先生感慨地说。
作为民生银行财富管理团队冉冉升起的“新星”，王琪时刻关注着每一位客户的特点和注意事项。哪个客户该进行资产检视了、哪个客户购买的产品需要调仓和加仓、哪个客户更看重私密性，需要上门和预约服务……她都了如指掌。
“理财产品的售后服务非常重要，尤其今年以来，市场波动较大，做好每一个客户的暖心陪伴，成为了我最重要的工作。”王琪说，她将本着认真负责的态度，主动服务，绝不敷衍，当好投资者的安心后盾，为他们的长期收益保驾护航。
编辑：媛媛
