农行西安分行筑牢电信诈骗“三道线”
2022-07-12 15:20:36 来源：阳光网-阳光报
疫情发生以来，不法分子利用短信推送、线上线下汇款、绑定银行卡进行电信诈骗越发增多，诈骗手段、方式变化多样。农行西安分行始终认真落实各项工作部署，坚持做到网点精准识别、加强警银合作、扩大宣传教育，不断筑牢电信诈骗安全线、合作线和防护线，守护老百姓的“钱袋子”。
把好客户账户安全线，守护客户避免损失
“你好，帮帮我，我需要办理大额转账业务，快点来。”王先生来到西咸路支行大厅语无伦次地说道。
近日，西咸路支行大堂经理接待了王先生。
“我近期资金紧张，收到短信推荐贷款信息后，在京东金融上申请了免息贷款，客服要我用手机缴纳贷款保证金、处理征信不良费用，我年龄大了，不会手机我转账，你们银行帮我一下。”
为核实真实情况，网点工作人员通过查看聊天记录、下载京东金融app、多方对比、观察不同等方式，发现王先生点击短信链接，下载京东金融是伪冒app，将农行卡片绑定此软件，可能面临资金盗刷风险。
“多亏了你们，你们真是认真负责，要不然我就被骗了”。王先生恍然大悟，顿时后悔不已。随即在超级柜台将风险卡片上资金全部转出。
银行网点是客户资金流出的重要渠道，也是堵截电信诈骗的重要环节。该行利用培训提高网点员工诈骗防范技能、异常情形的识别能力；做好办理柜面汇款、转账个人客户提示；对新开通网银、手机银行业务的客户，核实本人绑定手机号码；重点加强对老年客户防范电信诈骗提醒和防范，防止被不法分子利用、欺骗。
强化警银联动合作线 智擒团伙打击违法
“您好，您认识收款人吗，为什么办理无卡存款？”凤城五路东段支行柜面经理问道。
6月13日上午，该行来了两名男性客户，其中一男性客户称办理无卡存现业务。面对工作人员的问题，两人行为表现异常，该客户吞吞吐吐，改同行人代为回答。
网点立即组织核实情况，发现近期已受理不同汇款人、同一收款方户名存款业务；另一同行人在ATM机取款，陪同男子走出网点与同伙四处张望。经分析判断，3人疑似电信诈骗团伙，网点紧急联系辖区内反诈中心对接人员。
反诈中心民警现场抓获嫌疑人3人，一起电信诈骗犯罪得到成功堵截。民警现场突审发现，该团伙通过大量存现取现为不法分子洗钱。此前，已在三家银行多次实施违法行为。
事后，未央区打击治理电信网络违法犯罪联席会议办公室发来感谢信，对该网点此次警银联动，信息准确，快速高效，打击辖区“两卡”犯罪的行动表示感谢。
农行西安分行积极协助公安机关，联合西安市雁塔区公安机关、多家辖属支行举办“严厉打击电信网络诈骗犯罪，构建平安和谐社会”主题警银交流会，不断强化银警联动。通过在开展涉诈排查整治、提供犯罪证据、主动联系相关部门等方式，协助精准打击犯罪保护百姓利益。
扩大知识宣传防护线，增强公众防范意识
“这个讲座真是不错，提高了我防范诈骗的意识。”参加网点厅堂防范诈骗宣传的秦阿姨说道。
“农行到学校给我们讲怎样防范电信诈骗，让我们老师、学生了解这方面知识，我们自我防范能力得到提高不少。”学校李老师说道。
该行创新“厅堂网点+社区+”模式，不仅在网点大堂，还在社区、市场、学校等地开展培训，通过LED播放“知法守法、远离电信诈骗”宣传语、打击跨境赌博宣传片，悬挂防电信诈骗宣传横幅，在网点和社区多地发放宣传电信诈骗资料等，扩大宣传覆盖面和辐射面，增强群众对电信诈骗手段了解，提高群众安全防范意识，收到了良好宣传效果。还配合西安市公安局、辖区民警宣传推广“国家反诈中心”APP，增强老百姓的反诈防诈能力，受到了公安机关的好评。开展联合宣传，以网络安全知识讲座、防诈骗短片、宣传展板和手册等多种方式讲解宣传网络安全知识，收到良好的社会反响。
编辑：雯雯
