工行西安鄠邑区支行联动公安机关成功堵截一起涉案嫌疑人员 挂失换卡业务
2022-07-01 09:40:43 来源：阳光网-阳光报
6月29日下午临近下班时，一位形色匆匆的中年女性客户走进工行西安鄠邑区支行营业室，身旁有一青年男子随行。该客户要求网点立即为其挂失补办个人名下银行卡，银行客服经理按照挂失换卡相关规定，对该客户开卡用途、客户信息要素等情况进行询问核实。查询发现客户开户频繁且个人名下各类账户多达8户，客服经理遂进一步细致核实其开卡缘由，期间该客户一直在接听电话，坐立不安，客服经理提出的问题回答含糊不清，前后不一。
服经理回想起支行日常培训案例中的涉案客户群体特征，与该客户表现极为相似，便呼叫该行运营主管前来进一步核查。经运营主管在我行系统核查，发现该客户为我行反洗钱高风险客户，且名下除多个个人账户外，还有四个对公账户。
经运营主管进一步询问，客户身份证从未遗失，客户对其名下存量个人及对公账户相关情况十分陌生。经该行营业室网点主任：运营主管、客服经理综合研判后，认为该客户行为十分可疑，决定立刻报警核查。该行客服经理以系统后台审核为由，稳住客户，拖延时间，运营主管立即拨打当地公安局电话，同时提醒安保人员加强戒备，防止逃离。大约10分钟后，辖区警察到达银行营业网点，对该客户身份信息进行核实，客户支支吾吾，表述出现诸多疑点，经核查，该女子名下账户涉案，且涉嫌出租出借、出卖账户，警察立即将该女子及随同男子带走做进一步调查，并对工行高度负责的工作态度及专业的职业素养表示赞扬和感谢。
工行鄠邑区支行将坚决落实“断卡”行动，全力以赴配合公安部门保护人民群众财产安全，打造人民满意银行，认真履职，不断增强风险防范意识，提高自身的风险识别能力，以高度的责任感，将风险识别和风险防范贯穿于日常细微中，扎实做好各项工作。
编辑：雯雯
