为扎实推进电信网络诈骗防范治理工作，切实守护群众财产安全，耀州联社严格落实反诈防控各项工作要求，抓实账户监测、客户尽调、交叉核验等关键举措，于9月2日成功拦截一笔3.2万元涉诈资金，有效防范化解金融诈骗风险。

当日，客户李某到耀州联社营业部办理柜面取现业务。经办柜员在核查账户流水时发现异常：该客户新开立账户仅发生小额日常交易，长期通过第三方平台流转资金，当日突然入账3.2万元大额陌生资金，交易特征极具涉诈风险。工作人员随即开展尽职问询，客户对资金来源表述含糊、疑点突出。

为精准甄别风险，网点立即通过“断卡先锋”二维码、陕西省银行网点交叉核验系统等渠道开展双重核查，系统同步触发涉诈风险预警。网点工作人员迅速上报耀州区反诈中心，联动天宝路派出所开展现场核查。经公安部门核实，该笔3.2万元资金确为涉诈涉案资金。

营业部全程高效配合公安执法工作，依规完善资料、办理资金扣押手续，成功全额拦截涉诈资金，并协助公安机关做好后续调查等相关工作，切实守住群众“钱袋子”。

此次成功处置，是耀州联社扎实开展反诈工作、落实交叉核验制度的生动实践。下一步，耀州联社将持续压实反诈主体责任，前移风险防控关口，常态化开展员工反诈技能培训，细化账户风险排查、客户核验等重点工作，持续织密金融反诈防护网，全力维护辖区金融秩序安全稳定。