信贷“排雷”、反洗钱“断链”、消保“暖心”、信息“上锁”......7月27日，耀州联社聚焦信贷资产、资金交易、客户服务、信息安全四大关键风险领域，分场次组织三场实战导向的合规专题培训。本次培训摒弃流于形式的浅层学习，全部紧扣一线业务痛点拆解实操举措，以法治手段夯实风控根基，为全辖业务稳健发展筑牢安全屏障。

信贷法务培训：以案释法，严守信贷全链条

本次培训紧扣“清淤攻坚·亮剑金秋”专项行动部署，特邀秦人律师事务所王世锋律师现场授课，围绕信贷准入、债权保全两大核心环节精准发力。授课结合本地多起信贷败诉典型案例，细致拆解客户资质核验、经营状况核查、抵质押物认定、隐性负债排查等贷前调查要点，梳理档案留存、现场走访、担保手续办理中的高频漏洞，明确尽职调查标准化留痕要求；针对贷后管理短板，系统解读诉讼时效、保证期间、抵押权存续相关法律条文，细化分梯度催收、公证文书送达、司法起诉、债权时效保全全套实操流程。参训员工结合业务难点现场提问，律师逐一专业答疑，以法律专业力量破解不良贷款清收处置堵点，守牢信贷资产第一道安全防线。 

反洗钱专题培训：关口前移，守住资金安全底线

培训紧跟最新监管政策导向，牢固树立风险为本、合规优先工作理念。一是压实思想责任，引导全体员工破除松懈侥幸心态，将反洗钱管控要求贯穿信贷投放、柜面办理全流程；二是规范实操标准，聚焦客户身份持续识别、受益所有人穿透核查、大额与可疑交易监测、业务档案保管等关键节点，逐项梳理一线常见操作瑕疵，明确标准化作业规范；三是完善长效管控，细化各岗位反洗钱履职清单，构建全员参与、全程覆盖、全域闭环的风控管理体系。培训尾声组织现场随堂测试，以考促学检验学习成效，严堵资金风险漏洞，守住金融资金安全底线。

消保暨个人信息保护培训：双线并行，护航金融民生权益

培训以《中华人民共和国个人信息保护法》等法律法规为依托，结合行业典型案例开展教学。培训组织观看客户投诉实景视频，深度剖析纠纷诱因，总结处置经验；开展PAC人格理论视角下投诉应对技巧专题学习，引导员工掌握科学沟通方式。一方面明晰金融消费者八项法定权益，规范营销宣传、收费公示、投诉处置全流程，严格落实首问负责制，持续优化适老化金融服务；另一方面强化客户信息全生命周期管控，恪守“合法、正当、必要”采集原则，以案警示超范围收集、信息泄露等行为带来的监管处罚及声誉风险，兼顾金融服务温度与数据安全底线。

三场培训覆盖信贷风控、资金监管、民生服务、数据安全四大业务板块，联社领导班子、中层管理人员、全体客户经理全员参训，搭建起多层次、全链条的合规学习体系。下一步，耀州联社将抓实培训成果转化落地，坚持以训促学、学以致用，常态化补齐合规管理薄弱短板，依托法治化、精细化风控手段化解各类经营风险，稳步推动全辖各项业务高质量发展。