民生银行西安万科高新华府社区支行成功堵截可疑电诈案件 守护客户资金安全
来源：阳光网-阳光报
近日，民生银行西安万科高新华府社区支行成功堵截一起典型的诱导客户贷款并转移资金的电信诈骗案件，为客户避免了资金损失。
当日，客户李某前往民生银行西安万科高新华府社区支行，表示需存入2万元现金并通过柜台进行转账“为其领导偿还欠款”，并向该行工作人员展示要转账的账号，民生银行工作人员询问此账号是否为其领导的账号，客户李某表示不是，是自己在招商金服贷款APP申请的贷款18000元，申请界面显示“由于身份信息不正确，资金被国家银监会冻结，需联系对应的贷款经理进行解冻，贷款才可正常到账。”该账号为贷款经理提供的解冻账号。该行工作人员闻言立刻提高警惕，判断该客户存在被电信诈骗不法分子欺骗转账的可能性，便立即向支行监控岗电话汇报了相关情况，按照指示询问客户获取转账账号的联系过程，并进一步仔细核对了客户提供的信息，协助客户现场与其领导取得联系，确认其领导的账号及转账意图。经进一步核实，民生银行工作人员确认这是一起诱导他人转移贷款资金的电信诈骗，随即告知客户该操作行为存在受骗风险，及时制止了客户的转账行为。此时，“贷款平台”贷款经理微信联系当事人，民生银行工作人员在征得客户同意后与“贷款经理”进行沟通，当场戳穿了不法分子的骗局，同时通过手机查询“招商金服”的相关信息，并咨询招商银行客服，确认该app为不合法的贷款平台，协助客户现场进行了报警处理，保证了客户账户资金的安全。
如今各类网络电信诈骗、洗钱及出租出借银行账户的案件屡屡发生，民生银行西安分行各网点始终严格按照总分行要求受理业务，保持高度警惕和风险敏感性。此次业务核实过程中，民生银行西安万科高新华府社区支行工作人员业务敏感性高、可疑交易识别能力强，反应迅速、处置有效，成功拦截避免了受骗群众的资金损失。后续，民生银行西安分行在提供优质账户服务的同时，将持续落实好账户风险防控工作，做好统筹安排、密切配合，加强警银联动，不断提升账户服务和风险管理水平，守护好人民群众账户资金安全，为业务高质量发展保驾护航。
编辑：唐琨
