民生银行西安胡家庙支行成功拦截涉诈资金 挽回人民群众资金损失 获“反诈先锋”荣誉表彰
2023-05-06 14:55:50 来源：阳光网-阳光报
4月28日中午，五一劳动节前最后一个工作日，王某前往民生银行西安胡家庙支行办理现金取款业务，经办人员根据该行风险提示要求，对账户的使用情况进行核实，发现账户存在异常，随后向其询问相关交易情况，王某均无法回答。该情况立即引起经办人员警觉并将该异常情况上报监控岗，为了能及时拦截可疑资金，支行在与分行紧急沟通后立即启动“警银联动”机制，将可疑线索上报新城区反诈中心。反诈中心安排就近民警第一时间赶至现场，及时控制住了王某，通过民警讯问，王某当场承认自己为赚取所谓的“好处费”，将银行卡出租给他人使用，试图帮助他人转移可疑资金，民警随即将涉诈嫌疑人王某带走审讯。后经反诈中心反馈，卡内共计可疑涉诈资金5万余元，正是当天距离千里之外，正在云南旅游的李女士的被骗款。
经了解，4月28日上午，李女士在丽江玉龙雪山景区游玩时收到一条短信，对方冒充李女士的女儿称要交补课费用，添加QQ好友后，犯罪分子分多次骗取了李女士10万余元。反诈中心联系到受骗者李女士时，李女士已在云南丽江玉龙派出所报案，反诈民警立即将民生银行成功拦截涉诈资金的情况告知了李女士，并表示西安警方将和云南警方配合为李女士办理诈骗资金返还手续。
4月28日下午，西安市公安局新城分局副局长任晓峰、街道党工委副书记、政法委员桂鹏共同前往民生银行西安胡家庙支行，为支行相关经办人员颁发了“新城区反诈先锋”荣誉证书，并送上表扬信，表示非常感谢和认可该行工作人员高度的风险敏感性和过硬的专业素养。民生银行积极配合警方进行案件侦破，“秒级”反馈，快速挽损，充分履行了金融机构应尽的职责，有效地保障了人民群众财产安全。
次日，李女士匆匆从云南赶到西安，在警方组织的资金返还仪式上领回了自己损失的5万余元，剩余被诈骗款项还在追回途中。李女士为感谢民生银行帮助其挽回经济损失，特意向该行送来了一面印有“慧眼识骗局 高效止付者”的锦旗。
近年来，民生银行西安胡家庙支行有效落实总分行账户风险防控政策，全员重视、协同配合，有效堵截了多笔可疑涉诈资金。在反诈宣传方面，充分利用厅堂阵地和社区宣传，加大反诈宣传的频次，用专业能力践行社会责任，不断提高群众的防骗意识，用赤诚初心守护金融安全；在警银联动方面，建立和巩固“警银联动”机制的长效性，用高效和智勇守护人民群众的“钱袋子”，为构建安全、稳定的金融市场环境贡献了民生力量。
编辑：程珂
