民生银行西安文景路支行成功堵截可疑电诈资金 并配合公安机关抓获犯罪嫌疑人 挽回人民群众资金损失
2023-04-28 17:00:06 来源：阳光网-阳光报
近日，民生银行西安文景路支行成功堵截一起电信诈骗资金转移案件，并配合公安机关成功抓获犯罪嫌疑人。
4月15日12时，李某前往民生银行西安文景路支行柜台办理6万元现金取款业务，经办人员根据该行风险提示要求，对账户的使用情况进行核实，发现账户存在异常，随后向其询问相关交易情况，李某均无法回答。该情况立即引起经办人员警觉，为了能及时有效堵截可疑资金，支行在与分行紧急沟通后立即启动“警银联动”机制，向辖区反诈中心电话上报了可疑线索。不久，辖区反诈中心民警将嫌疑人控制并带离。
经反诈中心反馈，当日晚已有受害人报案，确认李某账户资金是涉诈可疑资金，目前该账户已被司法冻结。反诈中心对民生银行西安文景路支行及时报告可疑线索，配合公安机关采取有效处置的行为表示了高度的认可和感谢。对于涉诈可疑账户中被冻结的受害人资金，后续公安机关将按照“诈骗资金返还”的司法程序进行处理。
此次业务核实过程中，民生银行西安文景路支行柜面人员业务敏感性高、可疑交易识别能力强，反应迅速、处置有效，成功堵截了可疑电诈资金的转移，为受骗群众换回了资金损失。后续，民生银行西安分行在提供优质账户服务的同时，将持续落实好账户风险防控工作，为业务健康发展、为客户资金安全保驾护航。
编辑：徐瑞霞
