农行周至县支行成功阻止一起学生账户涉案
2022-11-15 15:08:41 来源：阳光网-阳光报
阳光讯（邵淑英 李姣 记者 成英）11月3日，农行周至县城关支行通过现场识别、账户核查、应急管控，成功阻止一起中学生账户涉案。
当天中午，该行走进了两位神色匆忙、需要紧急办理银行卡解冻业务的年轻客户。经大堂经理查验客户身份证件，发现客户均为2003年出生，年仅19岁。结合近期周边未成年人名下账户涉案多发的情况，工作人员对年轻客户信息进行了详细询问。期间，其中一名年轻客户多次与等候的“同伴”沟通后才回应工作人员问询，并在询问他来自哪个学校、哪个班级时回答支支吾吾。在工作人员要求联系老师核实情况时，客户出现拒不配合的情况。
该行工作人员凭借丰富的工作经验，核实客户并非提及学校的学生时，立刻辨别出该客户账户有过度涉案资金的风险。网点负责人将该名年轻客户带到办公室进行劝导，了解到有陌生人以给予高额“好处费”为由，让其帮忙解冻账户取钱。
该行立即启动应急管控，工作人员报警等待期间，随行“同伴”让客户删掉他们的聊天记录和交易转账记录，网点负责人严厉制止，告诫所有人不能轻举妄动并阻止两名客户离开。随后辖区警察将两位年轻人带走调查，城关支行也第一时间对账户进行了管控。
据悉，农行周至县城关支行作为全县中职、高职学生的资助卡发卡网点，由于未成年人法律意识淡薄，在转租转借银行卡身份证件参与电信诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪事件中，给了犯罪分子可乘之机。农行周至县城关支行认真落实涉案账户治理工作要求，积极开展校园反诈和金融知识教育。同时通过多种方式开展防范电信诈骗宣教活动，向学生及群众普及犯罪分子常用的诈骗手段，提示大家要保护好自己的身份、银行卡及密码等重要隐私信息，同时继续保持和警方紧密合作，切实保护广大客户的切身利益。
编辑：程珂
