平安人寿陕西分公司向广大消费者提示：了解洗钱危害、远离洗钱陷阱、守护美好生活
2021-03-23 16:17:57 来源：阳光网-阳光报
一、洗钱活动的危害
20世纪中期以来，洗钱活动蔓延迅速，严重威胁到各个国家安全与经济发展。1990年召开的联合国大会特别会议指出：“毒品、走私及相关犯罪活动所产生的大量资金使得跨国犯罪组织能够从各个层次进入、污染和腐蚀合法的商业活动、政府和社会结构，从而浊化经济，阻碍社会发展，扭曲法律秩序和破坏国家存在的基础。”洗钱的触角无所不及，影响恶毒深远，是世界经济血脉上的“毒瘤”。
具体来说，洗钱的危害性主要体现在以下五个方面：
(一)洗钱活动作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪活动提供进一步的资金支持，主张更严重和更大规模的犯罪活动。例如洗钱活动助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。洗钱活动与恐怖活动相结合，还对社会稳定、国家安全、人民的生命和财产安全造成重大威胁。
(二)洗钱活动削弱市场经济运行和国家宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐藏违法所得，使违法所得表面合法化。因此，洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律，破坏了资源的合理分配，客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果，损害经济稳定和可持续增长。
(三)洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。大量的资金跨境流入、流出容易造成汇率的剧烈变化，引起市场动荡和汇率异常波动。
(四)洗钱活动会破坏金融机构稳健经营的基础，损害合法经济体的正当权益，破坏市场竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
二、如何远离洗钱陷阱
(一)首先您需要选择安全可靠的金融机构。合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，您身份资料、金融账户及交易信息都会依法得到保护。非法金融机构逃避监管，可能为犯罪分子洗钱活动提供便利，无法保障客户的信息安全、资金安全。
(二)不要出租或出借您的个人身份证件、金融账户。出租出借自己的身份证件、金融账户，可能会使犯罪分子有机可乘，借用您的名义从事非法活动，损害您的信用和正当权益，甚至涉嫌违法犯罪。
(三)不轻信高额投资回报，远离非法集资、传销、网络赌博等犯罪活动。日常生活中，非法集资、传销、网络赌博等犯罪活动常常会打着政府投资项目、新型商业模式、网络游戏等幌子，以高额回报吸引社会公众参与，参与者最终往往血本无归。
(四)了解参与洗钱的严重后果。参与或协助洗钱是违法犯罪行为，触犯《中华人民共和国刑法》，将面临刑事处罚；参与或协助洗钱，与上游犯罪发生牵连，威胁个人生命、财产安全。
三、配合金融机构反洗钱工作
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，保护您自身的合法权益，在办理金融业务时，请留意配合金融机构：
(一)出示您的有效身份证件；
(二)如实填写您的身份信息，如您的姓名、职业、联系方式等；
(三)配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
(四)回答金融机构工作人员合理的询问；
(五)身份证件到期更换或其他身份信息发生变更，请及时通知金融机构进行更新。
编辑：徐瑞霞
