三原联社三原联社召开高管讲合规暨法制大讲堂专题活动。为进一步增强全员合规经营意识和风险防控能力，深化以案促改、以案促治，三原联社于7月8日组织开展了“高管讲合规”主题教育活动并聘请专业律师同步举办“贷款三查”法制专题讲座，通过剖析典型案例、强化制度宣导、普及法律知识，筑牢全员思想防线，夯实高质量发展根基。本次会议由联社领导班子成员、中层正副职、会计主管、客户经理共计100余人参加会议。

会议以《加强信贷管理防范信贷风险》为题，结合同业及本社真实案例，深入剖析风险根源，通过本次“高管讲合规”活动，学习了“违法发放贷款案例”发现贷前调查不实、审批流程虚设、贷后检查形式化，员工行为管理松懈，深入剖析了典型违法发放贷款案例，通过对案例的详细解读，梳理了违规行为的根源，通过重点剖析案件发生的背景、原因及教训，使员工深刻认识到违规操作、内部管理漏洞以及职业道德缺失带来的严重后果，警醒全员深刻汲取案件的沉痛教训，切实以案为鉴 、以案促改、以案促治，增强员工法治意识、底线意识、红线意识，筑牢思想防线，务必要遵守党纪国法、规章制度，加强业务学习，规范业务操作。

会议强调各社部要时刻保持高度警惕，坚持底线思维，秉承“标本兼治，重在预防”的理念，深化“不敢违规、不能违规、不想违规”的合规意识，并提出以下工作要求：一是严格落实贷款“三查”制度。二是提升客户经理综合素质。三是加大问责处罚力度。四是条线部门要充分履职，加强日常条线业务洗钱风险的监测检查及宣传培训。五是开展常规性宣传，普及反洗钱知识、反有组织犯罪等法律知识，推动反洗钱和普法宣传工作全面落实。

通过此次高管讲合规暨法制大讲堂专题活动，众多案例发人深思，危害触目惊心。每一个违规行为都在身边发生，每一个违规行为都被认为习以为常，不仅为全体员工敲响了警钟，也为联社的合规经营和风险防控工作指明了方向，警醒了全员要牢记经验教训，始终坚守合规操作的红线底线，“勿把纵容当保护，勿把严管当树敌。合规操作是职业道路的守护神，合规经营更是联社稳健发展的保护伞。

泾阳联社聚焦新规落地 强化合规素养—泾阳联社开展新《中华人民共和国反洗钱法》专项学习与考核工作。为积极响应金融监管政策要求，提升全员对新《中华人民共和国反洗钱法》的认知水平与合规操作能力，泾阳联社于6月组织开展新《中华人民共和国反洗钱法》专项学习活动，并于7月5日至7日对各营业网点全员实施线上考核，切实推动新规落地与合规素养强化。系统学习筑牢理论基础。6月期间，联社统一部署各营业网点全员参与专项学习，重点围绕新《中华人民共和国反洗钱法》的核心修订条款、监管机构最新政策要求展开系统培训。通过结合典型案例深入剖析洗钱犯罪的新趋势、新特点及防范要点，引导员工深刻认识反洗钱工作的重要性与紧迫性，夯实理论根基。严格考核检验学习成效。本次线上考试旨在全面检验前期学习成果，内容紧密贴合新《中华人民共和国反洗钱法》要求，涵盖法律条文解读、实际案例分析及操作流程规范等核心模块。考核数据显示，全辖192名员工参与考试，181人成绩合格，合格率达94.47%。针对考试中暴露的薄弱环节，合规部将迅速组织专项辅导与强化培训，助力未达标员工提升知识掌握度；对未参与考试人员，将统一安排补考，确保全员法律知识达标。此次学习与考核工作有效推动了新《中华人民共和国反洗钱法》在全辖的普及落地，进一步提升了员工的反洗钱意识与合规操作能力。下一步，泾阳联社将持续深化反洗钱培训与日常监督，不断完善内部管理机制，为联社稳健经营及金融秩序维护奠定坚实基础。

杨凌农商行杨凌农商行召开反洗钱和反恐怖融资工作领导小组会议。7月7日，杨凌农商行召开反洗钱和反恐怖融资工作领导小组会议，会议由党委副书记、行长何宏斌主持，副行长及各部门负责人参加了本次会议。会上，反洗钱主管领导全面传达了杨凌示范区2025年反洗钱工作联席会议精神，集中学习了人行陕西省分行杨凌营业管理部2025年反洗钱重点工作安排及省联社《关于开展全省农村合作金融机构2025年反洗钱工作专项检查的通知》。会议要求，全行要自上而下形成“一盘棋”的反洗钱工作新格局，切实对照反洗钱重点工作安排及检查通知，结合下半年反洗钱工作清单逐项落实，切实把重点工作部署转化为脚踏实地的行动举措。一是要切实认清监管形势、厘清思路、抓好落实。二是要树立法治思维，在制度建设、风险评估、可疑交易报送、受益人识别等反洗钱重点领域践行“风险为本”的工作理念。三是要坚持问题导向、迎接检查，积极对照逐项自查各主体反洗钱执行情况，全面查漏补缺。四是要加强沟通、协调联动，持续提升可疑交易敏感度，深度挖掘可疑交易线索，争取在可疑线索案件转化上实现突破。五是要群策群力、踊跃参与，积极围绕新反洗钱法执行中重点难点、受益所有人信息备案、日常履职工作经验及挑战等方面开展主题征文，助推反洗钱工作提质增效。下一步，杨凌农商行将把“防范”风险视为目标，把“执行”视为铁律，把“担当”作为自觉，在全面落实上下功夫，在难点困境上求突破，为杨凌辖区经济高质量发展贡献陕西农信力量。