7月2日下午13：25，一名男性客户来到工行西安电子工业区支行营业室柜面取款，办理该笔取款时，系统提示该客户账户交易异常，柜员立刻引起警觉，查询该账户当日明细，发现客户账户当日发生1笔资金3万元转入，便询问客户交易对手和交易资金用途，该客户先称自己从事装修行业，3万元为预付款，后又称该笔资金为朋友的还款，前后说法矛盾，柜员立刻呼叫运营主管双人核实该笔交易，运营主管对客户交易情况进行核实，了解交易对手情况，发现客户反馈信息前后矛盾，这更加引起了营运主管的警觉，意识到该客户存在很大风险，于是告知客户该账户解锁需进一步核实，核实交易真实性后会与客户联系来网点解锁，并要求客户先填写基本信息，并留存身份证影像。      

同时，该行第一时间与西安市雁塔区反诈中心取得联系，经反诈中心核实该客户确为诈骗分子，被害人接到冒充军警采购电话实施诈骗，该账户为涉诈一级账户，在该行与反诈中心的配合下13:59分已被安徽省阜阳市公安机关紧急止付，其账户资金已被全部冻结。

面对严峻的电信网络诈骗形势，工行西安电子工业区支行严格要求员工在办理业务过程中持续做好账户风险防控，保护客户资金安全，履行大行担当。