工行西安长缨路支行成功拦截可疑用户办卡风险事件_财经_阳光网

工行西安长缨路支行成功拦截可疑用户办卡风险事件

2022-10-13 16:32:06 来源：阳光网-阳光报

　　10月9日，一位女客户在一名男子的陪同下来到工行西安长缨路支行办理银行卡开卡业务。在该行工作人员了解客户开卡用途，进行银行卡风险提示过程中，客户神情慌张不敢直视柜员，回答个人信息时频繁查看手机和询问陪同人员。种种异常行为引起该行客服经理警觉，询问客户与陪同男士关系，二人回答不一致。随后工作人员进行客户手机号码核验，发现该号码非客户本人注册，当工作人员询问其手机号归属时，客户依旧含糊其辞，前后回答矛盾且拒绝提供与手机号户主的关系信息。

　　在该行工作人员进一步核实客户信息的过程中，陪同的男士以办银行卡需要核实手机号为由致电该行客服热线，要求该网点尽快为该女士办理银行卡。该行客服经理根据以往经验预判此情况异常遂即上报，该行网点负责人和运营主管了解情况后再次与客户沟通和核实信息，同样出现陈述前后矛盾等多种异常情况，于是耐心向客户本人解释并提示“银行卡只能本人使用，出租、出借、买卖银行卡都是违法行为”，并告知客户因业务办理过程中疑点较多，需要银行工作人员上门尽职调查进一步核实情况。

　　面对该行工作人员的多次提醒，客户认识到此次行为将会对自己带来各种影响和后果，对工作人员的悉心服务表示认可，最终放弃办卡。

　　一直以来，工行西安长缨路支行秉承“了解你的客户”原则，严把开户准入关。今后，工行西安长缨路支行将持续深化银行卡风险防控，认真落实“断卡”行动，为客户资金安全保驾护航。

　　编辑：马格